官方：清理不法金融中介

发布时间：2022.09.21 作者： 星爷说卡 阅读：

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近期上海银保监局启动清理规范金融中介活动专项行动，旨在进一步规范清理辖内银行保险机构与各类中介的合作，防范相关风险向银行保险体系传导，发现和打击寄生在银行保险产业链上的不法中介，促进金融服务直达消费者。

据悉，根据要求，各银行保险机构从三方面落实排查要求：

一是排查与中介机构开展各类合作业务的合规性，主要包括与非持牌中介机构开展的营销获客等合作。

各银行保险机构应重点关注在合作过程中涉及的各类业务的合规性与风险点，避免出现中介直接向客户收取资金、无资质机构风险兜底等情况。

二是排查是否存在外部中介与银行保险机构从业人员个人私下开展业务合作。

各银行保险机构要通过线上、线下多种手段，结合员工异常行为排查，深入了解私下合作行为，对发现的员工合作行为及原因、中介提供的服务内容、涉及业务的情况、有无利益输送等关键点要查清查透，及时纠正违规问题，剖析可能存在的风险隐患。

三是排查违法违规展业的中介机构及中介金融活动。

各银行保险机构要充分发动一线员工和基层营业网点，通过研判信访投诉、加强舆情监测等手段，排查不法中介冒用机构名义对外营销、开展业务的情况。

同时，梳理业务开展中了解到的与中介活动相关的不正当竞争、违规展业等情况，包括但不限于抽取高额中介费、非法吸收公众存款、转贷牟利、违规过桥融资、提供虚假出资、伪造信贷资料、“退保黑产”“人伤黄牛”及其他侵害金融消费者权益的行为或相关线索，研判可能涉及的违法违规问题及对机构造成的影响。

根据要求，各银行保险机构要增强风险防范意识，强化与中介合作的风险管理，确保和提升与中介合作的规范性。

针对排查中发现的违规问题，举一反三，查找制度流程漏洞，

及时整改。涉及从业人员私下与中介开展合作的，及时处置相关问题，对涉及人员严肃问责，并要建立健全管理制度，并及时报告上海银保监局。

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