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突发!工行,招行、中信、广发等多家银行智能投顾产品暂停买入

发布时间:2021.12.14 作者: 星爷说卡... 阅读:

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在国内受到投资者尤其是年轻人青睐的银行系智能投顾业务,近日出现重大调整。12月10日,招商银行在其App发布了一封致摩羯智投持有者的信,表示目前为了配合监管要求,招商银行已暂停摩羯智投的购买功能,但原持仓客户的赎回及调仓交易不受影响。


据悉,“摩羯智投”是招商银行在2016年底上线的智能投顾产品,招商银行表示,截至目前,摩羯智投累计服务客户数超过20万。“存量客户可继续放心持有。后续服务如有变更,我们也将及时告知,以便您进行投资安排。”


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无独有偶。工商银行近日也在其推出“AI投”上表示,2021年12月4日起,暂停AI指数、AI智投和AI策略产品的申购,但赎回和调仓交易不受影响。据悉,AI投是工商银行基于人工智能技术的智能投顾服务,分为AI智投、AI指数和AI策略三大板块。


值得注意的是,工商银行表示,正在对AI投产品进行规范改造,后续存在不能继续提供AI投产品服务的风险。


此外,中信银行、广发银行、江苏银行的智能投顾服务也暂停申购功能,不过均存量客户服务不受影响。记者发现,浦发银行智能投顾服务则早在今年7月底起就仅保留持仓查询、赎回等功能。而平安银行虽并正式公告暂停买入智能投顾产品,但其旗下的安心投产品中的多个相关组合产品多已不支持购买。


基金投顾服务是指基金投顾机构接受客户委托,按照协议的约定向客户提供基金投资组合策略建议,并直接或者间接获取经济利益的服务。其中管理型基金投顾服务还可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。


此前,多地证监部门下发《关于规范基金投资建议活动的通知》,明确基金投顾业务必须遵守六大底线:一是业务开展主体为基金销售机构;二是标的基金为基金销售机构代理销售的基金产品;三是服务对象限于该机构的基金销售业务客户;四是不得就提供基金投资建议与客户单独签订合同;五是不得就提供基金投资建议服务单独收取费用;六是不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议,不得提供基金组合中具体基金构成比例建议,不得展示基金组合的业绩,不得提供调仓建议。


此外,《通知》要求基金投资顾问机构应在年底前,令存量基金投资组合策略建议活动满足《通知》上述六大要求。 


2019年10月,中国证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,基金投顾业务正式落地。从供给角度来看,目前基金投顾提供的业务不论是在覆盖用户数,还是在规模和复购率上均有不错的成效。数据显示,截至今年二季度,首批试点金融机构的投顾服务资产超过500亿元,服务投资者超过200万户,基金投顾客户中保有3个月以上的客户复投率超过40%。 


记者注意到,早在此次银行系调整智能投顾业务以前,支付宝、天天基金、新浪基金等多家基金销售机构已在11月迅速暂停旗下互联网平台上的基金组合跟投,并发布告用户书。比如支付宝上的“精选组合”页面上放上有基金组合暂停买入提醒:应近期监管关于规范基金投资建议活动的要求,各基金公司将对组合进行规范调整。即日起,暂停组合的买入功能。调整期间,原跟投客户持有组合的资产运作及赎回不受影响。


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