办张银行卡拿去卖钱？他已经摊上大事了！

发布时间：2019.10.23 作者： lzq 阅读：

一张一百多元收购无透支功能的银行卡，说是用于网店“刷单”。近年来这类收购信息在网络上时有出现，但这种生意真的能做吗？

有些人可能会想：这银行卡不能透支，就算卖给别人，也不会有啥问题。

没问题？问题可大了！

今天检察官要告诉你，你卖出去的卡很可能被不法分子用来洗钱、诈骗等，你可能因此卷入刑事案件！！

一个真实案件告诉你，卖银行卡的风险有多大。

案情回顾

2017年4月，四川成都的小叶（另案处理）在一个介绍零工的QQ群里看到一条兼职信息。由于缺钱想打零工，小叶便拨打了招聘信息上的电话。

对方表示，要找人办些银行卡，这些卡他要收购，每一张120元左右。至于银行卡的用途，则是用来绑定淘宝、唯品会等商城，给商城刷单，保证不会用在其他地方。

只是刷单那么简单？

小叶想着只要不是办信用卡，不会被透支，应该没有什么事。因为缺钱，小叶就同意了。

隔天，他按照约定地点找到对方，随后又到附近的银行办了两张银行卡，并且都绑定了U盾。办完之后，对方支付了240元，拿走了银行卡和U盾。

接下来的一个月里，小叶又陆续和对方见过几次面，办了十来张银行卡，卖给对方。

让小叶没想到的是，因这事，他被卷入了一起诈骗案件！2017年5月，同安的陈某遇上一起电信网络诈骗，总共被骗了30万余元，其中有15万余元流入了小叶名下的银行卡账户。

大麻烦来了！

检察官查明

自2017年3月起，靳某伙同他人在四川省成都市向他人收购银行卡，并将苟某发展为下线。

苟某在网上发布兼职信息，发展“带队”下线严某、谢某2人，由严某、谢某二人通过网络寻找他人办理银行卡及U盾、网银等，收购后非法出售给苟某，苟某再加价出售给靳某。

其中，小叶的银行卡便是出售给严某，严某转给上线后，再由苟某、靳某等人转手卖给诈骗集团。

经查，靳某等4人分别非法获取他人银行卡74张至345张不等。

同安区检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪对靳某等4人提起公诉。同安区法院依法判处靳某等4人有期徒刑三年至四年六个月不等，并处罚金人民币二万元至五万元不等。

检察官提醒

小叶因出售银行卡，差点卷入诈骗案件，还被一起调查，可见出售银行卡的巨大风险！

我国的银行卡属于实名制，卡内存储了很多个人信息，如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡，有可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。

非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗、开店刷信用等行为，扰乱了正常的社会秩序。一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到核心账户，会导致个人信用受损，甚至承担连带责任。

广大市民应妥善保管个人信息、银行卡和密码，自觉遵守人民银行相关规定，了解银行卡买卖、租借的危险性，绝不将银行卡出借、出售给他人，以免惹祸上身。

自己的银行卡自己用！

《中华人民共和国刑法》

第一百七十七条之一

妨害信用卡管理罪

有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

来源：同安检察