央行严惩银行支付违规行为 光大银行一月内三次被罚

发布时间：2019.02.13 作者： youl... 阅读：

据人民银行深圳中心支行2019年2月11发布的行政处罚信息显示，中国光大银行股份有限公司深圳分行违反支付结算管理规定被没收违法所得人民币686，051.19元，并处罚款人民币1，231，767元，罚没合计金额人民币1，917，818.19元；对该行2名相关责任人员给予警告，并分别处以人民币5万元罚款。

　　据支付界了解到2019年以来光大银行因违反支付结算管理规定已经连续三次被罚。

　　1月23日中国光大银行股份有限公司广州分行被处罚款30，000元。

　　1月4日据中国人民银行武汉分行行政处罚信息公示表显示，光大银行武汉分行因违反清算管理规定、银行卡收单业务管理办法等相关规定。被警告，没收违法所得3，533，014.35元，并处罚款6，174，929.45元，两项合计近千万元。处罚日期为2018年12月29日。

　　多家银行支付结算违规被央行处罚

　　据2月3日人民银行杭州中心支行行政处罚信息显示，中国工商银行(5.710, 0.06, 1.06%)浙江省分行、上海浦东发展银行杭州分行因未按规定报送支付机构客户备付金存管、使用情况等信息资料；未对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝等多项违规被处罚。北京银行(6.050,0.07, 1.17%)杭州分行因未对支付机构使用备付金支付银行手续费的指令予以拒绝等多项违规被处罚。

　　具体处罚信息如下：

　　上海浦东发展银行杭州分行存在5项违规

　　1．金融统计存在错误。

　　2．非税收入未纳入财政存款缴存科目核算、少缴财政存款，经收的海关税款存在延压情况。

　　3．（1）账户开立、撤销信息未向人民银行报备或超期限报备；

　　（2）部分商业汇票承兑业务缺乏真实的交易关系；

　　（3）未按规定报送支付机构客户备付金存管、使用情况等信息资料；

　　（4）未对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝。

　　4．对外支付残缺、污损人民币。

　　5．个人信用报告查询未经授权。

　　处罚结果如下：

　　1．根据《金融统计管理规定》，给予警告，处罚款2万元。

　　2．根据《金融违法行为处罚办法》，给予警告，处罚款12万元。

　　3．（1）根据《人民币银行结算账户管理办法》，给予警告，处罚款3万元；

　　（2）根据《金融违法行为处罚办法》，给予警告，处罚款10万元；

　　（3）根据《非金融机构支付服务管理办法》，对两项违法行为分别处罚款3万元。

　　4．根据《人民币管理条例》，给予警告，处罚款0.5万元。

　　5．根据《征信业管理条例》，处罚款15万元。

　　以上罚款合计人民币48.5万元。

　　中国工商银行浙江省分行存在6项违规

　　1．金融统计存在错误。

　　2．非税收入未纳入财政存款缴存科目核算、少缴财政存款，经收的海关税款存在延压情况。

　　3．（1）账户开立、撤销信息未向人民银行报备或超期限报备；

　　（2）部分商业汇票承兑业务缺乏真实的交易关系；

　　（3）未按规定报送支付机构客户备付金存管、使用情况等信息资料；

　　（4）未对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝。

　　4．假币收缴不规范。

　　5．个人信用报告和企业信贷信息查询未经授权

　　6．（1）未按规定履行客户身份识别义务；

　　（2）为不明身份的客户提供服务。

　　处罚结果如下：

　　1．根据《金融统计管理规定》，给予警告，处罚款1万元。

　　2．根据《金融违法行为处罚办法》，给予警告，处罚款25万元。

　　3．（1）根据《人民币银行结算账户管理办法》，给予警告，处罚款3万元；

　　（2）根据《金融违法行为处罚办法》，给予警告，处罚款5万元；

　　（3）根据《非金融机构支付服务管理办法》，对两项违法行为分别处罚款3万元。

　　4．根据《假币收缴、鉴定管理办法》，给予警告，处罚款0.6万元。

　　5．根据《征信业管理条例》处罚款20万元。

　　6．根据《反洗钱法》，对两项违法行为分别处罚款30万元、40万元。

　　以上罚款合计人民币130.6万元。

　　北京银行杭州分行存在6项违规

　　1．金融统计存在错误。

　　2．非税收入未纳入财政存款缴存科目核算、少缴财政存款。

　　3．（1）超过期限向人民银行报送账户开立、撤销信息资料；

　　（2）部分商业汇票承兑业务贸易背景不真实；

　　（3）未对支付机构使用备付金支付银行手续费的指令予以拒绝。

　　4．对外支付残缺、污损的人民币。

　　5．未经授权查询个人和企业信用报告。

　　6．（1）未按规定履行客户身份识别义务；

　　（2）未按规定进行大额和可疑交易报告。

　　处罚结果如下：

　　1．根据《金融统计管理规定》，给予警告，处罚款3万元。

　　2．根据《金融违法行为处罚办法》，给予警告，处罚款8万元。

　　3．（1）根据《人民币银行结算账户管理办法》，给予警告，处罚款3万元；

　　（2）根据《金融违法行为处罚办法》，给予警告，处罚款15万元；

　　（3）根据《非金融机构支付服务管理办法》，处罚款3万元。

　　4．根据《人民币管理条例》，给予警告，处罚款3000元。

　　5．根据《征信业管理条例》，处罚款10万元。

　　6．根据《反洗钱法》，对两项违法行为分别处罚款40万元、45万元。

　　以上罚款合计人民币127.3万元。

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来源：支付界