有问题搜一下~
下载APP
资讯 > 头条

重磅!中国银行被罚50500000元

发布时间:2020.12.08 作者: 阅读:

微信搜索【aicerdit】关注订阅公众号,可以第一时间了解最新的信贷放水/提额资讯、卡券优惠、论坛热点,还有能赚钱的惊喜福利哦!来撩我吧~
近日,银保监会在网站发布了中国银行“原油宝”事件处罚通报!

其中对中国银行股份有限公司罚款5050万元,此外还有4名员工被重罚,合计被罚180万元。

对于银保监会的处罚,中国银行回应表示,坚决接受处罚,认真落实相关监管措施,针对产品管理不规范、风险管理不审慎、内控管理不健全、销售管理不合规等问题,深刻反思、汲取教训、举一反三,对有关责任人员依法依规严肃问责。

中行主要违法违规事实

中国银行“原油宝”产品风险事件相关违法违规行为主要包括:

产品管理不规范,包括保证金相关合同条款不清晰、产品后评价工作不独立、未对产品开展压力测试相关工作等;

风险管理不审慎,包括市场风险限额设置存在缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能存在缺陷未按要求及时整改等;

内控管理不健全,包括绩效考核和激励机制不合理、消费者权益保护履职不足、全行内控合规检查未涵盖全球市场部对私产品销售管理等;

销售管理不合规,包括个别客户年龄不满足准入要求、部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传、采取赠送实物等方式销售产品等。

中国银保监会以事实为依据,以法律为准绳,对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元。

除依法实施行政处罚外,中国银保监会还暂停了中国银行相关业务、相关分支机构准入事项,责令中国银行依法依规全面梳理相关人员责任并严肃问责,切实做到有权必有责、失职必问责、问责必到位;同时责令中国银行立即采取有效措施对有关问题进行整改,汲取教训,举一反三。中国银保监会将督促中国银行切实强化合规意识,提高风险管理能力。

下一步,中国银保监会将继续按照党中央、国务院决策部署,坚持依法从严监管,督促银行保险机构加强合规建设,持续提高业务经营的专业性、审慎性,切实维护金融消费者合法权益,守住不发生系统性金融风险的底线。

4名员工被重罚

银保监会对中国银行股份有限公司全球市场部总经理王卫东警告并处罚款50万元。

对以下违法违规事实负有责任:

市场风险限额调整和超限操作不规范;审计发现“原油宝”客户年龄不满足准入要求后,未及时采取有效措施整改;未对“原油宝”产品宣传销售进行统一管理,部分分行自行制作宣传销售文本,部分分行通过电视、电台、互联网等渠道宣传,部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传;对“原油宝”产品的绩效考核和激励机制不合理。

对中国银行股份有限公司全球市场部原总经理甄梅警告并处罚款50万元。

对以下违法违规事实负有责任:

“原油宝”产品保证金相关合同条款不清晰;个别“原油宝”客户年龄不满足准入要求;未对“原油宝”产品宣传销售进行统一管理,部分分行自行制作宣传销售文本,部分分行通过电视、电台、互联网等渠道宣传,部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传;未对“原油宝”产品的营销活动进行规范,总行及多家分行组织的营销活动采取赠送实物等方式销售产品;对“原油宝”产品的绩效考核和激励机制不合理;未对“原油宝”产品开展压力测试相关工作。

对中国银行股份有限公司全球市场部副总经理张晨警告并处罚款40万元。

对以下违法违规事实负有责任:

“原油宝”产品保证金相关合同条款不清晰;对“原油宝”产品的绩效考核和激励机制不合理;市场风险限额设置存在缺陷、限额调整以及超限操作不规范;审计发现“原油宝”客户年龄不满足准入要求后,未及时采取有效措施整改;部分“原油宝”产品宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传;未对“原油宝”产品开展压力测试相关工作。

对中国银行股份有限公司资深交易员孙燕萍警告并处罚款40万元。

对以下违法违规事实负有责任:

未对“原油宝”产品宣传销售进行统一管理,部分分行自行制作宣传销售文本,部分分行通过电视、电台、互联网等渠道宣传,部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传;未对“原油宝”产品的营销活动进行规范,总行及多家分行组织的营销活动采取赠送实物等方式销售产品;对“原油宝”产品的绩效考核和激励机制不合理。

中国银行回应:坚决接受处罚

对于银保监会的处罚,中国银行回应表示,坚决接受处罚,认真落实相关监管措施,针对产品管理不规范、风险管理不审慎、内控管理不健全、销售管理不合规等问题,深刻反思、汲取教训、举一反三,对有关责任人员依法依规严肃问责。

中国银行称,“原油宝”事件发生以来,中国银行全面开展风险排查,优化全流程产品管理,强化风险内控建设,规范销售管理,与客户逐一沟通,听取诉求,及时出台和解补偿方案。

中国银行表示,将进一步加大整改力度,坚持以客户为中心,不断提升风险管控能力,审慎合规经营,大力提升专业化水平。秉持法治化、市场化原则,持续与客户沟通协商和解,尽最大努力妥善解决问题。
微信搜索【aicerdit】关注订阅公众号,可以第一时间了解最新的信贷放水/提额资讯、卡券优惠、论坛热点,还有能赚钱的惊喜福利哦!来撩我吧~
默认标题_动态横版二维码_2021-01-18-0.gif

来源:

点击阅读全文

收起阅读全文

【特别声明】
凡注明 “我爱卡”来源的作品,媒体和个人进行全部或者部分转载,请注明出处(我爱卡)。 非“我爱卡”来源的作品,观点仅代表作者本人,我爱卡系信息发布平台,仅提供信息存储空间服务,版权归原作者所有。

卡片推荐 更多

换一批

贷款推荐 更多

换一批

我爱卡App

关于信用卡、贷款的高质量交流社区

相关文章更多

最新!银保监会:信用卡延期还款不影响征信 2442 躺赚拿钱!这4家小众信用卡活动值得一试! 5697 华夏银行负责人被约谈!涉“两卡”问题突出 518 国航:淡季五折来了!年终大促也来了 948 2020最后一期!工行月月刷领5000京东卡 1525 国家终于出手了!APP个人信息收集戴上紧箍 336 涉16万客户!微众回应蛋壳租金贷:免息延期至2023年底 2523 另类罚单:多家险企被骗又被处罚 “内鬼”骗保折射风控漏洞 235 百搭“神”卡!广发美国运通®3倍积分真情卡 7298

卡友还看过的行业资讯 更多

滴滴被罚80.26亿 444 2022年各项社保缴费工资基数上下限 1692 热搜!400多万粉丝私募大V,多次割韭菜 被公诉彻底凉了 600 银行理财薪酬体系想说“弹性”不容易 326 【分享】招商银行半年报 这些信用卡内容 你要了解! 679

最新资讯 更多

一年可能“损失”几百元,这类信用卡“偷偷”扣钱,早知道早注销 892 “反催收”不可信 套路违法陷阱多 5732 天津银行京东联名信用卡有水,多渠道申请,秒批下卡! 2986 招商银行2021第一季度“成绩单”超预期,信用卡不良贷款率三连升 1300 亚马逊新手小白做测评需要了解的三大知识点 1366