基金的参考市值指的是将现在所看到的数字作为一个参考，并不是你继续交易这个基金的实际价值。就比方说投资者要赎回这个基金的话，赎回到账的金额很大程度上不会是所看到的参考市值。

下面来介绍一下两个主要的影响因素：

1、赎回基金的时候会产生赎回费，参考市值并不考虑交易费用；

2、赎回基金时候的交易净值不是该参考净值使用的净值，因为交易是不一样的，所以参考市值只能当做最近的大概情况而已。