涉700亿，25万人损失200多亿！善林金融案一审宣判

发布时间：2020.07.27 作者： 阅读：

7月24日，上海市第一中级人民法院（以下简称为“上海一中院”）对善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称为“善林金融公司”）、以及周伯云等12人集资诈骗一案进行宣判。

图片来源：上海市第一中级人民法院官方微信

一审对周伯云判处罚金7000万

7月24日，案发已两年的善林金融案终于迎来一审宣判。一审宣判的结果显示，上海一中院对善林金融公司以集资诈骗罪判处罚金人民币15亿元；对周伯云、田景升以集资诈骗罪分别判处无期徒刑，并处罚金7000万元、800万元；对翟中奇等其余10名被告人以集资诈骗罪分别判处有期徒刑十五年至六年不等刑罚，并处250万元至50万元不等罚金。

上海一中院在一审宣判中透露了善林金融公司案件细节：经审理查明，2013年10月，周伯云组建、设立善林金融公司，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台。为谋取非法利益，善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5%至18%的年化收益，通过债权转让等名义，向62万余名投资人非法募集资金共计736.87亿余元。

上述非法集资钱款均被转入善林金融公司、周伯云实际控制的银行账户，567.59亿余元用于兑付前期投资人本息，34.63亿余元用于项目投资、收购公司股权、购买境外股票，35.39亿余元用于善林资产端线下、线上放贷，其余款项被用于支付公司运营费用、员工工资及佣金、关联公司往来款等。至案发，造成25万余名被害人实际经济损失共计217亿余元。

图片来源：上海市第一中级人民法院官方微信

曾花费公众巨资做足包装宣传

随着一审的宣判，善林金融一案暂时落下帷幕。启信宝资料显示，善林金融成立于2013年，注册资本12亿元，由周伯云全资控股。

善林金融案发于2018年4月，彼时上海浦东新区警方官方微博发布消息称，善林金融法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，已于2018年4月9日向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。

2018年4月24日晚间，警方在《涉嫌非法吸收公众存款“善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》一文中提到，善林金融通过推出各种不同期限、不同收益率的理财产品，吸收社会大众资金形成资金池，供周伯云等人任意使用。为了使善林金融这家公司看起来“家大业大”，更是不惜花费公众巨额资金，大规模开设线下门店，支付员工高额工资和高额提成，同时做足包装宣传，在民众中营造“大而不倒”的公司形象，骗取投资者的信任。经查，善林金融对外宣称的投资项目并无盈利能力，其通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息，随着时间推移，资金缺口越来越大，最终导致崩盘。

2019年8月，上海市公安局浦东分局曾透漏“善林金融”案已进入到法院审理阶段，同时透露该案自立案侦查以来，经警方追赃，已追缴现金16亿余元，查封、冻结相关银行账户、房产、汽车以及股权等财产。

网贷之家数据显示，截至2018年4月9日，善林财富的成交量为1142.64万，待还余额为205095.15万，参考收益率为12.77%，投资人数797人，借款人165人。网贷之家统计发现，善林财富的借款金额以0-20万为主。值得注意的是，2017年10月、11月、12月在这一借款区间内的人数分别是175061人、238575人、129647人，而在2018年借款人数急剧下降，同一借款区间的人数在前三个月分别是3501人、1391人、1862人。此外，关于平台标的期限，一年以上的标的占比达52.5%，6-12个月的标的占比为39.3%；业务类型方面，则以债权转让标为主，占比为66.9%。

来源：每日经济新闻