招商工行平安三大银行拿下基金投顾牌照 线上经营能力受考验

发布时间：2020.03.05 作者： 松鹤 阅读：

近日有媒体报道，招商银行已获准成为公募基金投资顾问业务试点机构，也是首批获得该业务试点资格的银行。除招行外，工商银行和平安银行也已获批。

银行入局无疑会使得投顾市场的竞争更加激烈。目前，试点机构的数量已增至18家，基金公司、独立基金销售机构、银行、券商四方齐聚。

招行相关负责人表示，作为目前国内最主要的公募基金代销渠道，这些年积累了大量优选公募基金的经验，他们认为银行有足够的能力做好基金投资。

公募基金投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的基金投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权范围内，根据与客户协议约定的投资组合策略，代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务。

去年10月底，证监会正式下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，嘉实基金、华夏基金、易方达基金、南方基金、中欧基金五家基金参与首批试点。

2019年12月，证监会继续扩大基金投资顾问业务试点，第二批试点机构为3家第三方基金销售公司，分别是：腾安基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司。其中，蚂蚁基金联手全球知名公募基金Vanguard为国内投资者提供基金投顾服务。

此次为基金投顾试点第三次扩容。至此，基金公司、独立基金销售公司、银行、券商均有机构取得基金投顾试点资格。

“银行在多年的财富管理业务实践中积累了丰富的顾问式服务经验，尤其是线下理财客户经理队伍较为成熟，能够为顾问端提供充足的支持，”不过招行相关负责人也坦诚表示，“但稍显不足的是线上经营的能力，这是银行（包括我们）目前正在重点努力的方向。“

来源：我爱卡