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信用卡套现小心踩红钱,后果严重!

发布时间:2018.09.14 作者: lzq 阅读:

使用信用卡套现是不被法律允许的,被银行发现持卡人有套现行为,也会给予一定的惩罚,比如降额或封卡,严重者将承担法律责任。

那么,在使用信用卡时应该注意什么,哪些行为容易被就认为是套现呢?
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哪些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑:

申请POS注册过的地址,曾经发生过套现行为,再次交易,随时会被银行盯上。批发类、个人移动POS、房产、钢贸类,这些频繁发生大额交易的类别,属于银行重点风控的行业。

建议朋友在此类商户刷卡时需要额外留意。有的朋友或许会问,不是96费改了吗?但是大家要明白,96费改是费率统一,商户不变,之前所有规则基本一致。

哪些个人交易行为,易被银行定义套现嫌疑:

低频交易卡,突然发生一笔或多笔集中大额交易,你被银行客服核实的几率就会几何倍增长。刷卡交易超过5000,且都是整数型消费,如10000、20000、50000等,那你被银行降额的概率就很高了。

2小时之内,同时跨省市多笔交易,那不是你的卡被盗刷了,就确实有套现的嫌疑。但是也有例外,比如你确实是在两省/市,交界地区,很容易发生跨界交易,银行一般核实后,也不会有其他动作。

但是如果被银行发现,一旦打上套现标签,那个人将承担严重的信用风险,被封卡、降额,进入银行黑名单。

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