罕见大罚单！工行被罚705万，暂停业务半年！

发布时间：2020.11.15 作者： 阅读：

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电信网络诈骗犯罪案件持续高发，严重危害人民群众财产安全，损害社会经济秩序，已成为影响社会和谐稳定的一大公害。

近期，为更好配合广东省公安厅打击治理电信网络诈骗，人民银行广州分行成立了专项工作组，根据公安机关移交的“涉案”账户，对相关银行、支付机构及其责任人开展倒查，对内部管理混乱、账户管理薄弱的机构采取通报、约谈责任人、现场检查等措施，并对违规行为情节严重的依法依规进行行政处罚。

其中，中国工商银行广东省分行因相关问题被重罚705万！

11月6日，中国人民银行广州分行公布一则罚单，剑指中国工商银行广东省分行及其三名责任人。

罚单显示，中国工商银行广东省分行的违法行为是对企业银行结算账户交易监测不到位、未能主动发现账户交易存在可疑交易并进行主动管控。

根据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条规定，中国人民银行广州分行对该行的违法行为处以警告，没收违法所得1,764,977.84元，并处罚款5,294,933.52元，合计7,059,911.36元。对于三名相关责任人，中国人民银行广州分行共处以人民币20万元罚款。

同时，中国工商银行广州市分行9个网点被暂停办理企业银行结算账户开立业务6个月，并限期整改。

截至10月末，广东省银行机构共排查存量企业银行结算账户603.88万户、个人账户5.73亿户，及时管控异常单位账户26.04万户、个人账户174.51万户，向公安机关移交单位账户涉案线索6.46万条、个人账户涉案线索4.88万条。广东省打击整治对公账户黑灰产经验做法受到国务院部际联席办通报表扬。

重罚中国工商银行广东省分行显示出了央行督促银行履行好主体责任，加强银行结算账户交易监测的政策导向。

最近，国务院联席会议决定，在全国范围内开展以打击整治“两卡”违法犯罪活动为主要内容的“断卡”行动。

今年2月28日，因账户可疑交易监测不到位等三项违法行为，长沙银行股份有限公司被处以警告，并处罚款80万元。

下一步，人民银行广州分行将按照全国“断卡”行动的统一部署，进一步压实商业银行和支付机构账户管理主体责任，并加大责任追究力度；对公安部门认定的出租、出借、买*****或支付账户的单位和个人，采取联合惩戒措施，严厉整治非法买*****行为，确保“断卡”行动取得实效。
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