史上最严！1.5万人被列入银行失信人员名单

发布时间：2020.11.03 作者： 阅读：

近日，在国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室指挥下，全国“断卡”行动开展首轮集中收网。共抓获涉“两卡”违法犯罪嫌疑人4600余名，缴获电话卡、银行卡共计6.5万余张，对1.5万名失信人员进行联合惩戒。

1.5万人被列入失信名单

中国人民银行这次对涉“两卡”犯罪人员加大了惩戒措施，其中包括五年内不得新开账户，将涉“两卡”犯罪人员列入失信人员名单。

中国人民银行支付结算司处长 杨青：纳入惩戒的1.5万名主要是参与了非法买卖银行账户的人员还有支付账户的人员，按照人行261号文件（关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发〔2016〕261号）和85号文件（关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发〔2019〕85号）对他们采取了不得去新开户、不得去使用银行的非柜面业务和支付账户的措施，包括了我们手机银行、网上银行还有POS刷卡，其实也关联到了我们的微信和支付宝二维码的支付。

除了对涉案“两卡”开办人员全面实施惩戒措施，人民银行还从内部开展倒查，对开办大量涉案个人银行卡、对公账户的营业网点严肃问责、限期整改！

今年以来，各地人行纷纷对涉案银行账户数量较多银行采取的强化监管措施，例如暂停部分银行网点1-3个月新开立银行账户业务，责令相关银行严肃追究开户网点负责人、上级管辖行和省级管理行管理人员，业务、运管、合规和监测等相关条线岗位人员责任。

根据261号文，人行对于电信诈骗犯罪的追责机制是倒查，凡是发生电信诈骗的，倒查银行和支付机构，而最高可以暂停6个月新开户或者是暂停支付业务。

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