日前,上海银保监局一张行政处罚信息公开表显示,上海浦东发展银行股份有限公司(以下简称”浦发银行”)2013年至2018年因存在未按专营部门制规定开展同业业务;同业投资资金违规投向“四证”不全的房地产项目;延迟支付同业投资资金吸收存款等12项违法违规事实,被银保监会上海监管局责令改正。
值得注意的是,在上海银保监局对浦发银行的此次处罚中,罚款共计2100万元。
根据行政处罚内文可以看到,浦发银行2013年至2018年六年间存在违法违规行为主要有:
1. 未按专营部门制规定开展同业业务;
2. 同业投资资金违规投向“四证”不全的房地产项目;
3. 延迟支付同业投资资金吸收存款;
4. 为银行理财资金投向非标准化债权资产违规提供担保;
5. 未按规定进行贷款资金支付管理与控制;
6. 个人消费贷款贷后管理未尽职;
7. 通过票据转贴现业务调节信贷规模;
8. 银行承兑汇票业务保证金来源审核未尽职;
9. 办理无真实贸易背景的贴现业务;
10.委托贷款资金来源审查未尽职;
11.未按权限和程序办理委托贷款业务;
12.未按权限和程序办理非融资性保函业务。
虽然近年来银行违规绿箭不信,但浦发银行这样集合了多种违规行为并领到巨额罚单的,也是少数。北京科技大学经济管理学院金融工程系教授刘澄表示,该行风险点之多、覆盖面之广也非常罕见,也证明了浦发银行缺乏严谨的风险意识、合规意识和合规文化。
对于违法违规行为整改情况,8月12日,浦发银行向外界回应称,自2019年起,从多方面实施整改工作,包括完善制度体系、提升数据质量、强化统一授信、防范重点领域、加强监测检查、持续深化全面风险管理。
数据显示,2020年浦发银行总行及15家分支行共收到了20张行政处罚信息,合计罚款金额达到3105万元。
来源:我爱卡
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