近日有媒体报道,招商银行已获准成为公募基金投资顾问业务试点机构,也是首批获得该业务试点资格的银行。除招行外,工商银行和平安银行也已获批。
银行入局无疑会使得投顾市场的竞争更加激烈。目前,试点机构的数量已增至18家,基金公司、独立基金销售机构、银行、券商四方齐聚。
招行相关负责人表示,作为目前国内最主要的公募基金代销渠道,这些年积累了大量优选公募基金的经验,他们认为银行有足够的能力做好基金投资。
公募基金投资顾问业务,主要是指拥有相关资质的基金投资顾问机构,接受客户委托,在客户授权范围内,根据与客户协议约定的投资组合策略,代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务。
去年10月底,证监会正式下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,嘉实基金、华夏基金、易方达基金、南方基金、中欧基金五家基金参与首批试点。
2019年12月,证监会继续扩大基金投资顾问业务试点,第二批试点机构为3家第三方基金销售公司,分别是:腾安基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司。其中,蚂蚁基金联手全球知名公募基金Vanguard为国内投资者提供基金投顾服务。
此次为基金投顾试点第三次扩容。至此,基金公司、独立基金销售公司、银行、券商均有机构取得基金投顾试点资格。
“银行在多年的财富管理业务实践中积累了丰富的顾问式服务经验,尤其是线下理财客户经理队伍较为成熟,能够为顾问端提供充足的支持,”不过招行相关负责人也坦诚表示,“但稍显不足的是线上经营的能力,这是银行(包括我们)目前正在重点努力的方向。“
来源:我爱卡
卡片推荐 更多
光大海航海免联名信用卡
专属积分 权益尊享
招商银行YOUNG卡青年版卡
刷卡免年费
民生银行标准信用卡
免首年年费 三秒核发
工行奋金卡
限量版郎平签名版排球、纪念版记事本新客户见面礼
广发真情卡
自选商户类型三倍积分
换一批
贷款推荐 更多
借钱呗
专属额度,大额低息,下款极速
哈啰
循环额度,极速借款
360借条
0门槛,3分钟审核,极速到账
闪钱
合规贷款,门槛低,利息低
融360
手机全程线上申请,流程简单
我爱卡
要用钱、上我爱卡 年化18%
换一批
关于信用卡、贷款的高质量交流社区
相关文章更多
工行招行平安成首批基金投顾试点银行 备战有条不紊 145 IMF总裁表示对中国经济韧性“充满信心” 86 2019年上半年投资收益606亿元,加权平均收益率为4.10% 255 人大代表:建立“坏账基金”支持民营银行发展 117 河南省农民工创业基金无息贷款 364 【我爱卡金融小百科】买基金有风险吗 1463 甘肃省双联惠农贷款担保基金产生的利息应如何使用 140 华安基金子公司卷入P2P风波 回应称未抽逃出资 174 余额宝万份收益最新跌破0.9元 互联网宝宝短线或反弹 163 中邮基金上半年业绩降三成 5大偏股型基金仅1只盈利 79