瑞银信被罚了！多项违规3年收第10张罚单

发布时间：2019.12.09 作者： 松鹤 阅读：

12月6日，央行长沙中心支行公布了2张对第三方支付机构的罚单，被罚的第三方支付机构分别为，深圳瑞银信信息技术有限公司（以下简称“瑞银信”）长沙分公司、九派天下支付有限公司（以下简称“九派天下支付”）。

其中，瑞银信长沙分公司因未按规定落实收单外包业务管理；未按规定落实特约商户资质审核；未按规定落实特约商户档案管理，央行长沙中心支行依法对其责令改正，并处7.5万元罚款。

据了解，瑞银信成立于2008年8月11日，注册资本1亿元，总经理、执行董事、法定代表人为韩卫，持股43%。根据企查查，该公司的第一大股东为山东瑞银信实业有限公司，持股比例57%。同时，韩卫持有后者5%的股权。

信息显示，瑞银信于今年7月10日通过支付牌照续展。央行公布的信息显示，瑞银信此次续展后，支付牌照的有效期为2019年7月10日至2024年7月9日，许可内容包括移动电话支付、银行卡收单（除安徽省、内蒙古自治区、宁夏回族自治区以外地区）。

据不完全统计，此次被罚，已经是深圳瑞银信年内收到的央行第4张罚单，也是近三年来收到的第10张。今年11月14日，瑞银信因违反反洗钱相关规定，央行深圳市中心支行对该公司合计处以罚款40万元，对相关责任人员合计处以罚款2万元。

此前，瑞银信在安徽省、内蒙古自治区、宁夏回族自治区等三个省份的银行卡收单资格已被取消。2019年6月，瑞银信迎来一次换证，换证前业务覆盖范围为全国，换证后业务类型中的银行卡收单业务已压缩经营范围。
2019年3月14日，瑞银信青岛分公司存在违反《银行卡收单业务管理办法》相关规定的行为，被责令限期整改，并处罚款12万元；7月12日，瑞银信违反支付结算管理规定，被央行深圳市中心支行责令在一个月内改正，并处以罚款9万元。

央行长沙中心支行12月6日公布的另一份罚单显示，九派天下支付有因九项事由被给予警告，责令改正，没收违法所得28.35万元，对九派天下支付处147.6万元罚款，对相关责任人合计处20万元罚款。

被处罚的具体原因为：可疑交易监测不到位，对疑似欺诈、套现、非法平台等交易，未及时按规定采取有效措施，直接或间接为非法交易、虚假交易提供支付服务。未真实、完整、准确反映支付交易信息；未按规定完成商户资金结算；为入网不满90日的商户提供T+0服务；未按规定对个人支付账户进行限额管理；备付金账户出金业务不规范；超范围经营支付业务；分公司未备案开展预付卡业务；以及未按规定真实披露客户投诉处理情况。

来源：我爱卡