央行再开反洗钱千万罚单！3家银行机构中招

发布时间：2020.10.03 作者： zxl 阅读：

近日，央行又开出反洗钱千万罚单。

9月30日，中国人民银行营业管理部（以下简称央行营管部）公布3张罚单，对3家金融机构及6名相关人员进行处罚，机构合计被罚没3701.09248万元，相关人员合计被罚款55万元。

具体来看，裕福支付有限公司因存在未按规定建立、落实预付卡业务相关制度，未按照规定履行客户身份识别义务等9项违法行为，央行营管部对裕福支付给予警告，没收违法所得218.79624万元，并处罚款1234.79624万元，罚没合计1453.59248万元。同时，对裕福支付有限公司副总经理、网络支付事业部总经理江洪波给予警告，并处罚款28.8万元。

盛京银行股份有限公司北京分行因存在未经授权查询企业信用报告(含信贷信息)、未及时停用离职人员的个人征信系统查询用户等7项违法行为，央行营管部对该分行给予警告，并处罚款299.5万元。同时，对时任盛京银行北京分行反洗钱主管行长章波、时任盛京银行北京分行反洗钱主管行长宋子华、时任盛京银行北京分行营业部综合员张晓蒙，分别罚款5.7万元、3.5万元、1万元。

北京农商银行因存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定报送大额交易或可疑交易报告等4项违法行为，央行营管部对其罚款1948万元。并对时任北京农商银行副行长、监事长于辉，以及时任北京农商银行副行长曾林峰，分别罚款12.8万元、3.2万元。

从上述机构违法行为类型可看出，均涉及反洗钱问题。央行在2020年工作会议上明确，要全面提高金融服务与金融管理水平，进一步加强反洗钱协调机制建设，继续强化反洗钱监管力度。今年以来，央行频频开出罚单，处罚问题多涉及反洗钱等。年初，央行曾公布了对两家银行机构的两份千万级反洗钱罚单，同时还处罚了相关人员20人。从罚单数量、罚款金额来看，央行对长期存在的一些乱象保持了高压监管态势。

据《2019年人民银行反洗钱调查协查总体情况》显示，2019年，中国人民银行各分支机构发现和接收重点可疑交易线索15755份；筛选后共对1143份线索开展反洗钱调查；向侦查机关移送线索4858条，同比增长33.17%；侦查机关立案474起，同比增长13.13%。协助侦查机关对4007起案件开展反洗钱调查，同比增长50.47%；协助破获涉嫌洗钱等案件共622起，同比增长15.19%。

业内专家提示，从最近两年的措施来看，监管在违规“累犯”上的打击力度不断加强，如果机构此后不加以整改，不排除监管将会采取更加严厉的手段。因此，相关机构应当从罚单中充分汲取经验教训，对照监管要求开展全面的合规工作梳理，保质保量完成整改工作。对于反洗钱工作，金融机构要建立完善的反洗钱内控制度，如用户身份识别、大额和可疑交易报告制度、涉恐名单监测以及用户信息资料保存等，并严格操作层面管理。

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