上海银行涉“23宗罪”遭重罚累计罚没1652万元！

发布时间：2020.08.17 作者：阅读：

8月14日消息，上海银保监局公布的行政处罚信息公开表显示，上海银行股份有限公司因涉及并购贷款管理严重违反审慎经营规则、违规向关系人发放信用贷款等二十三项违法违规行为，被责令改正，没收违法所得27.155092万元，罚款1625万元，累计罚没金额1652.155092万元。

具体来看，在2014年至2019年间，上海银行存在下列违法违规行为：

一、违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款，以其他贷款科目发放房地产开发贷款；

二、并购贷款管理严重违反审慎经营规则；

三、经营性物业贷款管理严重违反审慎经营规则；

四、个人贷款业务严重违反审慎经营规则；

五、流动资金贷款业务严重违反审慎经营规则；

六、违规向关系人发放信用贷款；

七、发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款；

八、贷款分类不准确；

九、违规审批转让不符合不良贷款认定标准的信贷资产；

十、虚增存贷款；

十一、违规收费；

十二、票据业务严重违反审慎经营规则；

十三、同业资金投向管理严重违反审慎经营规则；

十四、理财业务严重违反审慎经营规则；

十五、委托贷款业务严重违反审慎经营规则；

十六、内保外贷业务严重违反审慎经营规则；

十七、衍生品交易人员管理严重违反审慎经营规则；

十八、监事会履职严重不到位；

十九、未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责；

二十、关联交易管理严重不审慎；

二十一、押品估值管理严重违反审慎经营规则；

二十二、未按规定保存重要信贷档案，导致分类信息不准确、不完整；

二十三、未按规定报送统计报表。

公开资料显示，上海银行成立于1995年12月29日，总部位于上海，是上海证券交易所主板上市公司，股票代码601229。截至2019年末，总资产22370.82亿元，较上年末增长10.32%；实现净利润202.98亿元，同比增长12.55%。

近年来，上海银行把握金融科技趋势，以更智慧、更专业的服务，不断满足企业和个人客户日趋多样化的金融服务需求。

上海银行目前在上海、北京、深圳、天津、成都、宁波、南京、杭州、苏州、无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州等城市设立分支机构，形成长三角、京津冀、粤港澳大湾区和中西部重点城市的布局框架；发起设立四家村镇银行、上银基金管理有限公司、上海尚诚消费金融股份有限公司，设立境外子公司上海银行（香港）有限公司，并通过其设立了境外投行机构上银国际有限公司。