去存钱还会被“调查”？超“这个数”要注意了！

发布时间：2020.06.01 作者： 阅读：

银行在我们的日常生活中扮演着重要的角色，人们对于银行十分“信任”，有了钱之后基本上都会交给银行保管。在这样的背景下，我国的储蓄率也是一直都位于世界前列。

因为中国人十分喜欢将钱交给银行保管，所以大家对于银行的各种规定也是无比的关心，特别是和储户有关的规定。

众所周知，每当你去银行存钱的时候，对方都会十分欢迎你，而且还希望你能够多存一点钱。那么，是不是去银行存多少钱都可以呢？其实从某一个层面来说，并不是这样，当你去银行存几百万的时候，一般银行会向你询问很多问题，比如：你这笔钱从哪里来的等等。

因此，有很多网友戏称自己去银行存钱还要被“调查”。当然了，如果你要真的是去银行存几百万，并且资金来源正当、合法，那银行肯定会无比的欢迎你。其实，除了银行欢迎你之外，还有一些支付机构也会欢迎你的，不过你去这些地方存几百万可能会有点“麻烦”。

因为根据央行曾经发布的《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》显示，从2019年1月1号开始，非银行在内的第三方支付机构，都要进行相关业务的向上申报，而且是必须上报。

其中，有一点是单日存款或者是取款超过5万元就需要上报。这也就表示，当你存款或者取款的金额超5万，就要做好被“调查”的准备了。

除了去存款或者取钱超“5万元”要被“调查”之外，还有一种行为也会被“调查”？银行职员：会！

据《广州日报》报道，早在2016年年底左右，我国就出台了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，其中提到了一点，当日交易外汇5万人民币需要提交大额交易报告。也就意味着如果你在当日交易外汇5万人民币，是要被“调查”的。

具体内容是—当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（包括5万元）、外币等值1万美元以上（包括1万美元）的现金收支，金融机构需要提交大额交易报告，其中包括现金缴存、现金支取等形式。

这表示，我国将大额现金交易人民币报告标准从之前的“20万元”调整为“5万元”。

这一条规定出来之外，“急坏了”很多留学生家长，有很多家长担心自己没有办法给孩子转账了。其实，这一点不用不太过于担心，有业内人士表示，只要留学生家长出示学费单，你就可以一次性将钱汇给学校。因为从国内向学校交付学费，可以通过电汇的方式，只是在手续上多了一个申报，但是在填单的时候需要更加的准确。

其实国家出台这一条规定，主要针对的是以人头的方式分拆结售汇的行为，所以并不会对那些留学的人产生什么太大的影响。

来源：聚富财商