近日，在盛京银行IPO成败的关口，传出了盛京银行第三大股东方正证券意欲争夺控制权的消息。虽然方正证券此后否认了传闻，但这则传言还是让市场对盛京银行IPO何时破冰产生诸多揣测。

　　中投顾问金融行业研究员霍肖桦接受《证券日报》记者采访时表示：“以盛京银行自身状况来说，要想成功登陆A股市场很难，不过因为目前东北老工业基地现代金融服务体系相对滞后，而盛京银行不论是在资产规模上还是资产质量上，在辽宁省内都具有较大优势，同时大连银行也已经退出，因此从平衡区域内金融业发展的角度来看，盛京银行IPO成功的概率较大。”

　　昨日，本报记者多方联系盛京银行了解其IPO进展，但对方并未给予答复。

　　持续“初审中”

　　盛京银行IPO无进展

　　盛京银行前身为沈阳市商业银行，1998年10月18日挂牌，是沈阳市唯一的地方商业银行。成立之初，沈阳市商业银行的经营状况就已经令人担忧，甚至曾被央行列为全国风险等级最高的第六类银行。

　　2000年，张玉坤行长走马上任，2002年，沈阳市商业银行结束了连续6年亏损的局面，历史性地实现扭亏为盈。2007年2月17日，沈阳市商业银行正式改名为盛京银行，同一天，盛京银行天津分行正式成立，也成为了继上海银行、北京银行之后，第三家跨省设立分行的城商行。

　　随后的几年中，盛京银行开始注重跨区域经营，并于2009年6月和9月成立了盛京银行北京分行和营口分行。

　　方正集团2011年不惜重金入资盛京银行，同年8月，方正集团成功IPO实现募资56.48亿元，其中，15亿元参与了盛京银行当年的增资扩股，认购价为每股5元。

　　当时盛京银行的每股净资产仅为2.73元，每股5元的认购价在外界看来确实偏高。方正集团的董事长雷杰曾表示，“更看重与盛京银行的战略合作关系，而不是一笔简单的财务投资。”

　　日前，业内曾传言方正证券通过收购盛京银行第二大股东辽宁汇宝所持有的全部股权而成为盛京银行的第一大股东。但方正证券随后的公告中给予了否认。

　　截至2012年年末，盛京银行的每股净资产为3.89元，相比于2010年的2.1元，两年时间，盛京银行的每股净资产增长1.79元。相比于方正证券入资时的2.73元，盛京银行的每股净资产也增长了1.16元，增幅达42%。

　　记者走访的几家银行虽然都会在客户首次购买前对客户进行风险承受能力评估，不过问卷并非由客户独立填写，而是由理财经理代为操作。

　　其中一家银行理财经理在代记者填完评估问卷后，又在未让记者阅读题目的情况下，全权代记者填写了一份产品适合度评估，该适合度评估仅由6道单选题构成。

　　不过各家银行均表示，评估结果的有效期为一年，一年后客户需重新进行风险承受能力评估，这一做法符合《办法》规定的商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估，超过一年未进行风险承受能力评估的投资者在再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。

　　匹配原则形同虚设

　　《办法》规定，商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系;应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。

　　然而当记者向理财经理询问购买风险评级超过自身风险承受能力的产品会不会受限制时，一位理财经理表示，这种情况下重新做一次风险承受能力评估，使评估结果与产品风险等级匹配即可。

　　另一家银行的理财经理表示，风险评估完后，几乎所有的产品都是可以购买的，因为银行大部分理财产品的风险等级均在三级及以下，若是有风险等级较高的产品，客户想购买，联系理财经理也能购买。

　　甚至记者在一家银行的风险评估结果为平衡型，而该银行的理财经理却向记者推荐一款风险很高的偏股型基金定投产品。

　　此外，几乎所有的理财经理均表示，若投资者在风险评估后依然执意要购买与自己承受能力不符的产品，银行仍旧会出售，但前提是需要投资者写下书面的风险确认书及免责书，以免除银行方面的责任。这种免责方式的存在，致使银行没有足够的动力去严格落实风险匹配原则。

　　有专家提醒，银行理财产品毕竟不是存款，大多数产品是非保本保息的，选择一款适合自己的理财产品是客户理财决策的关键。因此，银行有义务对产品的风险进行说明及提示，并严格按照风险匹配原则，根据客户的风险承受能力为客户推荐风险等级合适的产品。

    多家银行官方授权申请渠道不泄密、审核快、服务全!欢迎访问我爱卡网信用卡在线快速申请通道： //cc.51credit.com/。