事件

　　兴业银行(601166,股吧)于9月24日公告，董事会同意投资设立兴业数字金融信息服务股份有限公司(暂定名称)，该公司拟由兴业银行控股子公司兴业基金管理有限公司之全资子公司兴业财富资产管理有限公司持股51%，兴业数字金融信息服务股份有限公司员工持股平台持股19%，高伟达(300465,股吧)软件股份有限公司、深圳市金证科技股份有限公司和福建新大陆云商股权投资企业(有限合伙)分别持股10%，注册资本5亿元人民币，注册地点为中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴(600663,股吧)金融片区。

　　评论

　　新行长人选或已确定：成立新公司便是市场广泛预期的银银平台分拆，今年银行业的一大催化剂：业务分拆迈出实质性步伐。根据我们之前的判断，银银平台的分拆会在新任行长人选确定之后再宣布。此时兴业银行董事会一致通过并宣布了银银平台分拆的决议，我们可将其视为一个重要的信号，在侧面印证了兴业银行新行长人选或已确定。

　　重申看好和A股银行首选组合：重申看好，看好的理由并不只是表面上所见到的银银平台的分拆，而是在此基础之上侧面印证的新行长人选的确定。目前银行业面临利率市场化和金融脱媒等带来的挑战，而兴业银行都做了有效的调整和充分的准备。

　　银银平台分拆落地：目前，银银平台业务模式成熟并已具相当规模，能够为各类合作银行提供包括财富管理、支付结算、科技管理输出、培训服务等较为全面的金融服务解决方案。

　　对新公司后续行动的推断：我们预计兴业银行旗下钱大掌柜和IT输出服务，是最有可能被最先注入的业务。另外，经营方案中提到的互联网金融资产交易服务，金融产品的研究开发、组合设计服务等，预计将以互联网金融资产交易平台的形式或类似互联网ABS交易平台的模式推出。因此，我们认为互联网金融资产交易平台将在公司IPO融资完成后再设立。

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