不同的银行，公募基金的认购费扣除时间略有不同，在一般情况下，公募基金认购费，申购费等这类的费用，在投资者进行交易发生时就已经扣除了，由投资者个人支付，一般不会体现在基金资金中，更不会和基金净值有关系，扣除费用和基金净值才是我们买到的基金份额。