1、概念不同：基金市值，是指的上市基金在股市上的价值，也就是流通价值,是随时在变动。基金净值，即净资产价值，是每个营业日根据市场收盘所计算出基金的总资产减去当日各类成本及费用后的余额。

2、计算方式不同：基金净值=(基金的总资产-基金的总负债)/总发行基金份额总数。基金市值是随时在变动的。