基金资产净值，指的是在某一时点一个基金单位实际代表的价值。NAV，即NetAssetValue。

NAV的计算公式为：NAV=（总资产-总负债）/股份总数或受益凭证单位数。

基金资产净值指的是基金资产总值减去负债后的价值。

基金的总资产是指基金拥有的所有资产的价值，包括现金、债券、股票、银行存款和其他有价证券。