又一个花呗套现被抓的！

发布时间：2020.09.01 作者：叶婉阅读：

6月21日，海南省海口市12岁女孩小婉轻信QQ网友扫码转账可获返利的骗局，用妈妈的手机扫码支付了14187元，妈妈发现被骗后，赶紧报了警。

6月23日，湖北省十堰市某商店店主阿红发现自己的支付宝账户被冻结，也报了警。十堰市公安局东岳分局民警调查后发现，阿红的账户因涉嫌诈骗被海口警方冻结。

据了解小婉扫描的二维码正是阿红店里的支付宝收款码，可是相隔千里互不相识的两个人是怎么牵扯到一起的呢？经过警方深入调查，一个利用网络实施诈骗的团伙逐渐浮出了水面。

小店里的神秘来客

6月21日，一名中年男子来到阿红的小店买了一包烟一瓶水，之后又和她攀谈起来。男子说自己的一个朋友要还他钱，但是只能从花呗提取，希望通过阿红店里的收款码套现，“你放心，我付给你1%的手续费！”。阿红想着不费多少功夫就有钱赚，便答应了。男子对着店里的收款码拍照后，通过手机发给了朋友，又在店里等了近一个小时，阿红才陆续收到转账。跟男子确认了收款金额后，阿红扣除手续费，把剩余的钱返给男子提供的支付宝账户里。

“我不认识那个人，哪想到帮个小忙就把自己卷入了诈骗啊！”阿红后悔不迭，配合警方提供了6月21日的转账记录，警方迅速锁定了该账户的主人——丹江口籍男子代某。

警方深入侦查后发现，代某没有正经职业，账户上每天却有大额资金进出，这里面一定有蹊跷。东岳分局迅速抽调网安、刑侦精干警力进行专项调查，挖出了一个跨越安徽、湖北两地，专为电信诈骗提供洗钱服务的犯罪团伙。

经过一个多月的落地走访、深入调查，该团伙主力成员均被锁定。8月7日，东岳分局出动30余名警力在安徽警方的配合下，四地同步收网，抓捕涉案嫌疑人7人。

被删掉的聊天内容

代某到案后供述，今年6月，自己在一次饭局中听说好友姜某通过支付宝套现赚了钱，便主动成为他的下线，而这个姜某才是协助诈骗团伙“洗钱”的关键人物。

34岁的姜某年轻时曾因盗窃“四进宫”，结婚生子后便改邪归正，和妻子一起在十堰经营着一家餐饮店。今年4月，姜某无意间在网上看到有人在QQ群发布“代转账可获15%提成”的消息，正愁没有收入的他顿时心动了，于是根据QQ号联系上安徽男子余某，在余某的指引下通过自己、家人、好友的多个支付宝账号代转账几万元，获得了2000余元提成，看到来钱这么快，姜某停不住手，但是上线有要求，同一个账号不能重复使用，姜某为了搜寻到更多的账号，找到了好友陈某、代某、楚某、詹某，告诉他们这个赚快钱的路子，让他们成为自己的下线，并分出5%的提成。

姜某推测这些转账的钱来路不明，提成又高，肯定“不干净”，为了躲避警方侦查，他们找了一个可以不留痕迹销毁记录的聊天软件“BX”用来联络，每次得手后便删除所有聊天内容。姜某负责联系余某，在BX群里指挥操作，陈某等人则发动亲友、发展下线，后来又走上街头搭讪路边商铺，借“还钱”、“刷额度”、“急需现金”等理由，以1%~2%的手续费为诱饵，不停地寻找新的账户进行套现，足迹遍布了武汉、襄阳、宜昌、随州等地。

短短3个月的时间，姜某就从中收获了6万余元的提成，其下线也收入几千至几万元不等。

来自受害者的钱

给这些账户打钱的是什么人？这些钱的源头是哪？在抓获了余某和其哥哥余大后，警方得知了部分真相。

今年4月，余某的好友让他帮忙搜寻收款码用来套现，并承诺给转账金额20%的报酬。余某尝试了几次后发现身边能找到的二维码越来越少，虽然他知道这些钱来路不正，但又不甘心放弃这个赚钱的机会，于是便在网上发布消息，让出15%的收益“招兵买马”，因此和远在十堰的姜某有了联系。姜某从BX群里得到收款码的照片后就发给余某，由余某发给上线安排“打钱”，姜某负责“回收钱”，姜某每返还85%，余某就返给上线80%。