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风控在发酵!银联在扩张!

发布时间:2022.09.05 作者: 星爷说卡 阅读:

插播一条,招商银行特邀发现

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银行风控进行时


兴业银行根据监管要求,发出风控公告!

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根据监管要求,信用卡资金不得用于房市、股市、偿还贷款、投资、生产经营等非消费领域。


为防范信用卡资金流入政策限制或者禁止性领域,促进科学理性消费,我行进一步强化明确信用卡资金用途规范,具体如下:


1.信用卡不得用于房地产及相关领域商户,如购房、购车位、房产中介等。


2.信用卡不得用于融资担保、小贷、证券、股票等投资类商户,如购买股票、期货、基金等。


3.信用卡不得用于彩票类商户,如购买彩票、赌博等。


4.信用卡不得用于还款转账类商户,如偿还信用卡、贷款等债务行为。


5.信用卡不得用于投资、生产经营等非消费类领域,我行在物业类、烟草类、贵金属类、税费类、保险类等领域商户设置符合普通个人日常消费习惯的交易金额限制,在满足日常消费基础上进一步防范资金流入违规领域。


6.信用卡不得参与虚拟货币的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动,不得通过我行信用卡划转相关交易资金。


7.信用卡不得用于虚假交易套现用卡,不得通过非正规交易渠道或虚假手段恶意套取银行信贷资金、积分、权益等。


对于持卡人信用卡交易出现监管禁止行为或我行认定的风险特征时,可能会导致交易失败,我行有权采取以下措施(包括但不限于):提醒、降额、限制交易、限制分期、提前还款等风险管控措施。我行有权要求持卡人提供交易发票、购买凭证等交易凭证材料,用以核实交易真实性。


前不久,刚对单笔进行交易。

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一个月一次,对于电信诈骗也是刚刚出台法律。



9月2日表决通过反电信网络诈骗法。2022年12月1日起施行。

反电信网络诈骗法共七章50条,包括总则、电信治理、金融治理、互联网治理、综合措施、法律责任、附则等,坚持以人民为中心,统筹发展和安全,立足各环节、全链条防范治理电信网络诈骗,精准发力,为反电信网络诈骗工作提供有力法律支撑。


不仅银行,微信风控更是一刀切。

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社区乱成一锅粥。



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当然更多内容可以自己逛一逛社区。


银联云闪付继续开拓银行场景


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此前已开通银行包括,民生银行、浦发银行、兴业银行、中信银行等


爆料!银联云闪付拿下民生、中信、浦发 继续拓展~


银行一方面在加紧用卡风控,一方面在大力开展用卡优惠活动!


温馨提醒,合理用卡!


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