假银行 这么嚣张！硬怼监管～
发布时间：2022.05.31
作者：
星爷说卡
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银行也有假，这已让人大跌眼镜了，但万万没想到的是，这家假银行被揭穿后，不仅没有收敛，反倒硬刚起了监管部门。
自称未造成人民财产的任何损失，亦未收到任何投诉，甚至还成立了工作组要与监管沟通对接，消除“误会”。26日，广东银保监局发布公告称，近期，监测发现，部分网站、微信公众号等平台上出现“中国平原银行”相关网络信息。对此，广东银保监局作出提醒称，中国银保监会及其派出机构未曾审批许可过“中国平原银行”筹备、设立并经营有关银行业金融机构业务，“中国平原银行”涉嫌非法设立银行业金融机构、非法从事银行业金融机构的业务活动。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。
在被曝光以后，所谓的“中国平原银行”不但没有收敛，反倒还在网上发布公告《中国平原银行责成工作组与广东银保监局积极对接》，上演了一出“碰瓷”的戏码。
在上述公告中，中国平原银行称，在看到上述负面新闻后，第一时间响应并成立了广东工作组，计划于5月27日上午与广东银保监局对接，将中国平原银行的筹备情况向广东银保监局做出汇报，找出该新闻出现的根本原因，达成一致并消除误会。在上述公告中，中国平原银行还以蹩脚的行文表示，“其团队年轻但不失稳重，勇于创新却考虑周全，虽有不足但成长迅速。我们的产品逻辑清晰且可持续发展，遵守基本的经济规律，至今尚未造成人民财产的任何损失，亦未收到任何投诉。”甚至，中国平原银行还进行了自我介绍，称中国平原银行于2021年7月1日正式筹备，2021年9月-10月与银保监会做了汇报、沟通，在银保监会的指导下积极开展工作。不过，这都是编的而已，并未查到该“银行”的注册信息，亦未在银保监会的网站上搜索到该“银行”的任何信息，包括筹建批复。网点图都是P的，注册主体压根与银行没有半毛钱关系！俗话说，做戏做全套。在被揭穿之前，这家“平原银行”的骚操作，的确堪称以假乱真。它在多个社交平台都注册了自己的“官方账号”。如其微博账号发布了20余篇文章，其中就拉来其他银行、机构、知名公司为自己背书，包括声称筹备委员会向雄安新区递交了总部注册意向、阿里云成为中国平原银行筹备委员会网络服务供应商、美国苹果公司成为中国平原银行设备供应商等。比如，中国平原银行连续发布了多篇文章硬怼工商银行，原因是受理了一位客户的《住房公积金抵押借款合同》变更事宜。在另一篇文章中，中国平原银行写道：其筹备委员会党委书记邺东平，原广州市住房公积金管理中心夏卫兵，现住房公积金管理中心冯卫组织了一次闭门会议。住房公积金中心还邀请中国平原银行（筹）进驻广州市珠江新城华就路20号20楼、22楼共同办公。对此，27日晚间，广州住房公积金管理中心在微信公众号发布《关于 “中国平原银行”发布不实信息的严正声明》该声明表示，日前，广州住房公积金管理中心在工作中发现，有人在网络平台、社交媒体上捏造事实，散布关于“中国平原银行”与我中心有关的虚假信息。一、我中心支持广东银保监局2022年5月26日《关于“中国平原银行”涉嫌违法行为的公告》。广东银保监局已郑重提醒：中国银保监会及其派出机构未曾审批许可过“中国平原银行”筹备、设立并经营有关银行业金融机构业务，“中国平原银行”涉嫌非法设立银行业金融机构、非法从事银行业金融机构的业务活动。二、我中心与“中国平原银行”从未开展任何形式的合作，我中心的办公地址也从未向“中国平原银行”开放使用，相关网络社交媒体所述的关于“中国平原银行”与我中心及负责人的情况均属虚假信息，所传内容纯属谣言 。三、我中心针对上述情况已向公安机关报案，并将保留进一步追查谣言及追究相关责任人法律责任的权利。四、敬请广大缴存单位和缴存人提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，通过我中心下属网点、授权承办住房公积金业务的商业银行以及本中心公开的网上办事官方渠道办理住房公积金业务，谨防上当受骗。甚至，其公众号的照片显示，这家“假银行”已有线下门店，玻璃大门上贴着“中国平原银行”的字样和图标。
不过图片漏洞百出，通过内饰观察依然是广州住房公积金管理中心的办公地。业内人士表示，“中国平原银行”在公众号展示的图片是很粗糙的“移花接木”，人为将“中国平原银行”LOGO贴在广州公积金中心的图片上。另外，媒体调查发现，这些与“平原银行”相关的账号，其注册主体是一家在2020年成立的小微企业。其所属行业为“软件和信息技术服务业”，经营范围则是“信息技术咨询服务、软件开发、蔬菜零售、水果零售”等内容，压根与银行没有半毛钱关系。连银行都有“山寨”的，这事虽然听起来足够魔幻，但其实，“假银行”还真不是第一次出现。比如，2015年就发生过“南京假银行事件”。
门面装修看起来像真银行，工作人员办起业务也像真银行，甚至拿出的存款单看起来也是真的。在这样的“包装”下，超过一年半的时间中，不断有社会公众上当受骗。经查，被告人曾某、何某某共计向443名社会公众吸收资金4.23亿余元，实际造成131名社会公众损失1.49亿余元。另外还有2021年中，有关于“美国红旗银行上海分行”代表处将在在上海闵行区挂牌成立的信息一时间在网络流传。据券商中国报道，所谓“红旗银行”顶着“银行”的名头不仅在上海“招摇撞骗”，还在广东佛山、深圳等地冒头。查阅国家企业信用信息公示系统，并未发现有关于任何所谓“红行”的工商信息注册登记。在这类文章中，“红旗银行上海代表处”挂牌仪式的照片赫然在列，并宣称，“美国红旗银行系经美联储批准成立的华资银行。彼时，曾有在媒体发布信息称，深圳市区域经济协作促进会联合美资企业——红旗银行在深圳市区域经济协作促进会举办红旗银行深圳代表处挂牌仪式，“红旗银行董事局主席”孙剑以及来自在深商协会负责人、金融机构代表共30余人出席了挂牌仪式。该宣传文章图文并茂，甚至达到以假乱真的地步。上海银保监局2021年7月22日发布公告“打假”称，“红旗银行上海分行”未获得金融业务许可，属于非法金融机构。该局郑重提醒，根据我国法律、行政法规规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。非法金融机构和非法金融业务活动一经发现，必须予以取缔。
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