男子代人套现107万，主动退赔20万非法所得，检察院：不予起诉！

发布时间：2021.04.12 作者： 阅读：

帮助他人“套现”107万，警方以涉嫌非法经营罪将李某某抓获，而令人诧异的是，李某某在侦查阶段主动退赔了20万元非法所得。

这是公布在中国检察网上的一份不起诉决定书显示的内容。

据“信检刑不诉〔2021〕4号”的不起诉决定书显示，李某某因涉嫌犯有非法经营罪，于2017年4月5日被信丰县公安局取保候审，2018年4月5日，因取保候审期限届满，信丰县公安局依法对其解除取保候，经信丰县公安局决定，于2020年1月24日对李某某监视居住，指定居所为李某某户籍所在地。后经信丰县人民检察院决定，于2020年4月29日对李某某变更强制措施为取保候审，由信丰县公安局于当日执行。

本案由信丰县公安局侦查终结，以李某某涉嫌非法经营罪，于2020年4月26日向信丰县人民检察院移送审查起诉。本案延长审查起诉期限一次。信丰县人民检察院于2020年6月4日一次退回补充侦查，侦查机关于2020年7月6日重报。信丰县人民检察院于2020年8月5日二次退回补充侦查，侦查机关于2020年9月4日重报。

经信丰县人民检察院依法审查查明：李某某自2006年开始经营信丰县****商行，在经营信丰县****商行期间，自2014 年左右开始，李某某开始利用店内开设的POS机为信用卡持卡人“套现”，采用虚构交易、现金退款或转账的方式将信用卡持卡人在P0S机上虚拟消费的金额退还给信用卡持卡人。

截止案发，李某某为信用卡持卡人施某某、曾某等人“套现”金额共计1072777元人民币（约107万）。经核查，套现金额均已还清。同时，李某某在侦查阶段主动退赔200000元（20万元）非法所得。

信丰县人民检察院认为，李某某实施了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定的行为，但犯罪情节轻微，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条的规定，不需要判处刑罚。李某某在侦查阶段如实供述自己的罪行，具有坦白情节，依法可以从轻处罚，主动退赔非法所得，自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚，且其帮人套现金额刚过立案标准。根据最高人民检察院《关于充分发挥检察职能服务保障“六稳”、“六保”的意见》和江西省人民检察院《关于在办理涉民营企业刑事案件中做好“少捕慎诉”工作的意见》，落实“少捕”、“少押”、“慎诉”的司法理念。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，信丰县人民检察院决定对李某某作相对不起诉。

李某某是幸运的，而在此之前，不少商家因为他人“套现”被定性为了非法经营罪。

以早前中国法院网的一则新闻为例——《利用POS机套现800万 犯非法经营罪获刑》。

文中指出，鲁某毕业后没有正当工作，后结识孙某等人，对方提出自己有账户需要大额兑现，便怂恿鲁某用销售点终端机具（POS机）为客户提供信用卡套现业务，从中收取手续费，每次交易手续费提成为0.5%至1%不等。法院经审理查明，2015年以来，鲁某通过办理多台虚假商户的POS机，采用虚构交易等方式多次非法为孙某等人套取银行卡内现金。经鉴定，鲁某涉嫌非法经营涉案金额为867万余元。案件在审理过程中，鲁某的家属将其违法所得依法退缴。

法院经审理认为，鲁某违反国家规定，使用销售点终端机具，以虚构交易等方式为他人套取现金，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。关于鲁某系初犯，社会危害性较小，认罪态度较好，能如实供述自己的犯罪事实，有悔罪表现，其家属愿意配合司法机关，将违法所得上缴，对其可从轻处罚的辩护意见与本案查明的事实一致，法院予以采纳。

最终，法院以非法经营罪判处鲁某有期徒刑五年，并处罚金4.5万元。

类似的例子并不少，基本都是因为“以虚构交易方式，利用销售终端机（即“POS机”）为持信用卡之人套现，从中收取手续费”这一情况。

法律界人士指出，根据《刑法修正案（八）》，以及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，违反国家规定，使用POS机等销售点终端机，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式，向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或损失10万元以上的，将被追究刑事责任。

来源：支付之家网