问怎样算基金定投的年化？

• 答 我爱卡 2021.12.07 2152

  基金定投的年化计算分为两种情况：

  1、如果用户投资的是不定时不定金额，那么可以使用excel中的XIRR函数进行计算，操作步骤如下：1、记录自己的投资时间和金额。注意：投资的金额要记录成负数，收益的金额记录为正数；时间一列写成完整的标准日期的格式；2、在菜单中，选择公式->插入函数->搜索并插入XIRR函数，注意函数的value选择所有的金额一列，date选择所有的日期一列，guess忽略不填，再点击确定即可，3、最后计算出结果；

  2、如果用户是固定时间投资，那么可以使用excel的IRR函数进行计算。操作步骤如下：在菜单中选择公式->插入函数->搜索并插入IRR函数。函数的value选择所有的金额一列，guess忽略为0，再点击确定即可，最后计算出的数字即为利率。注意：因为是按月投资，所以计算出的利率是月利率，要再将其转换为年利率。如果是每周定投或者按月定投也是同理，要进行转换。

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