乡镇手机店办出82张信用卡
乡镇手机店办出82张信用卡
宁阳县华丰镇一家手机店,做起代办信用卡的业务。许多村民不具备申请信用卡的条件,手机店店主刘某、张某等人先伪造工作证明和收入证明,再通过银行熟人办卡,一张卡收几百到几千元不等的“手续费”。已查实有82张涉案金额200多万。8月13日,嫌疑人刘某被刑拘。
为挣300元手续费
手机店兼职办信用卡
宁阳县东庄村范某在家务农,2009年9月的一天,去华丰镇上蒙馆路一家手机店缴话费,店主张某问他要不要办信用卡,可代办。
范某听说信用卡用钱挺方便,见店里有几个人在办,他拿身份证让张某复印。张某拿出一张办卡申请手续,让他在工作单位一栏填“华丰镇卫生院”,签名后收了300元“手续费”,承诺办出一张透支额度9000元的信用卡。
范某办完手续觉得不会用也不会还款,想找张某撤回申请。张某却说不能撤回,可以把卡转让给别人。范某一直没收到卡,直到2011年银行两名工作人员找到他家,才知道自己名下的信用卡欠款逾期了。
在张某店里办卡的许女士交了500元,办出一张透支额5000元的信用卡。
手续全是伪造的
银行愣没看出来
8月14日,记者在宁阳县公安局华丰派出所看到,在两家银行提供的21个有信用问题持卡人名单中,十几个持卡人填的工作单位是“宁阳东庄乡卫生院”和“宁阳县华丰镇卫生院”,警方调查发现,办卡人实际身份多是农民和个体户。
警方调查证实,嫌疑人刘某和张某伪造当地卫生院、矿区多个公章,又伪造工作证明和收入证明提交给银行。记者看到,宁阳某煤矿正版公章是“XX矿业集团有限责任公司XX煤矿”,而伪造的公章是“XX矿业集团有限公司XX煤矿”。伪造的卫生院公章实心的五角星竟仿造成虚心的。
宁阳县公安局华丰派出所所长梁建新说,嫌疑人张某曾在信用社干过临时工,熟悉办卡流程。和城区单位相比,宁阳一个乡镇的卫生院职工身份不容易核实。再加上张某和刘某在银行有熟人,才能用这些虚假材料办出信用卡。
查出82张假信用卡
涉案金额达200万
办案民警介绍,所有信用卡的邮寄地址都是卫生院,但张某和当地邮局谈好,信件都转送到她的手机店。
民警接到两家银行报案,对持卡人挨个排查,他们办卡渠道都来自张某的手机店。确定了刘某、张某等四人组成的团伙涉嫌妨害信用卡管理,已查实问题卡数量82张,涉案金额达到200万元左右。
8月13日,该团伙刘某被华丰派出所刑拘。在警方催促下,部分持卡人把欠款还给银行。
14日,嫌疑人交代,代办业务范围还涉及其他两家银行,问题卡数量预计超过100张。