冒用他人身份办理200张信用卡透支百万
冒用他人身份办理200张信用卡透支百万
冒用他人身份大量办理信用卡，通过POS机刷卡套现、购买本地商城等额消费卡再出售套现等方式套取现金。2008年以来，海门人管某冒充他人身份办理了200余张信用卡，超期透支了130余万没有归还，其骗术之精湛让警方震惊不已。然而机关算尽的他等来的却是法律的严惩。6月5日，犯罪嫌疑人管某因涉嫌信用卡诈骗罪，被崇川警方执行逮捕。
意外被办信用卡
今年初，南通海门出租车司机李先生遇到了一件怪事，自己明明没有办过信用卡，却意外收到了银行寄来的催款单，上面显示“自己”的信用卡已超期透支两万元。经调阅银行账户，李先生发现自己被莫名其妙的办理了信用卡，申请表上还留有别人帮自己签的名字。满头雾水的他立即选择了报警。李先生的事情并不是个例，除他之外，该市警方也陆续接到其他受害人报警，均反映自己被办了信用卡，且存在不同程度超期透支的情况。
而另一方面，市区几家银行也向警方反映情况，他们在工作中发现了信用卡存在违规办卡问题，约几十张信用卡的申请表上，签字笔迹有雷同之处，且提交资料显示大多数人均来自相同单位，均有超期透支问题。他们怀疑有人在信用卡申办过程中弄虚作假。
两起事件不期而遇，是纯属巧合，还是另有隐情，但矛盾的焦点都直接指向了办卡的中心环节。此事引起了警方的高度重视。接到报案后，崇川警方立即成立专案组，围绕信用卡办理环节及受害人反映线索全面展开侦查。
幕后黑手渐露身影
警方找来了涉事银行的信用卡部的业务经理，向他们询问了解情况，同时调阅了信用卡申办存档资料。
经查，警方发现多数受害人的身份证、行驶证复印件及工资证明均在银行留存，且申请表上确实留有当事人的签名、工作单位及联系方式。但相关信息绝非受害人亲笔填写，而是他人代写。同时，银行经理也纷纷反映，这些申办资料均是由一名本地的“老板”提供的，“老板”称其旗下有七家公司，很多员工需要办理信用卡，所有信用卡申请资料均由“老板”提供。加上平日里“老板”与他们关系不错，互相间比较信任，便放松了审核。警方查明，什么“老板”所谓的“员工”其实就是受害人，而受害人称根本就不认识“老板”，这分明是有人冒用他人身份办理信用卡。
经查证，所有矛头都指向了这位“老板”。经对“老板”公司进行调查，警方迅速锁定了嫌疑人管某，在银行经理和受害人辨认后确定，此人正是嫌疑人“老板”。
资金缺口越来越大
在收集掌握足够证据后，5月16日，警方迅速出动，将嫌疑人管某成功抓获归案。
经查，管某，海门人，31岁，其根本不是老板，旗下注册的七家公司都是“空头”公司，只是在工商局虚假注册，并没有任何实体经营项目。
管某交代，以前自己也做点水产生意，但发现来钱不快，后听别人说办信用卡透支套现来钱比较快，就精心策划了整个信用卡骗局。自2008年底以来，他骗取他人身份证件资料，冒用他人身份办理了200余张信用卡，通过POS机刷卡套现、购买本地商城等额消费卡再出售套现等方式套取现金。
他先后多次冒充市场调研员、广播电台及保险公司工作人员，在海门、启东等地繁华地段，寻找出租车、运输车等司机，采用市场调研、发放奖品等方式，与对方建立良好信任关系，借机骗取对方的身份证及行驶证复印件，大量办理信用卡。
此外，他还购买了七、八张手机卡，在申请表中填入不同联系方式，在接到银行总部客服电话回访、确认信息时，他便捏住鼻子，以不同腔调对话，防止被在电话录音中被人识破。管某常常扮演多种角色，其种种作为不难让人联想起周星驰电影中的“百变星君”。
据了解，管某透支得来的钱，除了用于放高利贷赚取高额利息外，他还参加了外地的传销组织，为了不使投入资金如泥牛下海，他做出一个惊人而又愚蠢的决定，他用亲戚、朋友身份注册入会，然后自己出钱，采取自己发展自己的方式，提高自己在“组织”里的级别，以赚取“组织”分成。然而，由此引起的一系列连锁反应是他所无法预料和控制的。终于东窗事发，锒铛入狱。