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冒用前妻身份非法套现信用卡炒股 无力偿还遭逮捕

2012/07/06 作者:我爱卡

  冒用前妻身份非法套现信用卡炒股 无力偿还遭逮捕

  一名男子冒用前妻和同学的身份证申领信用卡,套现107万元竟是为了炒股,昨日,厦门警方通报了该起涉案金额高达107万元的信用卡诈骗案。犯罪嫌疑人冒用他人身份,利用虚假证明,先后向银行申领2张透支额度高达50万元的信用卡,因炒股失败无力偿还欠款,后银行报案。目前,犯罪嫌疑人已被逮捕,案件还在进一步审理中。

  据办案民警介绍,犯罪嫌疑人蔡某原是厦门某公司的普通上班族,不甘心较低的工资水平。不久后原本打算辞职做点小生意赚钱养家,后来见炒股有利可图,在2010年初便辞掉工作专职炒股。

  在2010年4月底,蔡某发现自己用来炒股的资金短缺,一时之间不能赚大钱。于是,再三考虑下,准备向厦门一私人典当行借贷以周转资金,而该典当行老板万某却建议其利用信用卡套现,并承诺会让信用卡透支额度达到50万元。在2010年5月11日,蔡某利用同学林某的身份证复印件,而万某利用在一银行存300万元以此做担保,并在20多天后又将款项划拨回来的方式,向银行申领到透支额度可达50万元的信用卡,陆续套现用来炒股。

  后来蔡某再次利用同样的方式,在其前妻不知情的情况下,利用前妻的身份证申领到信用卡。案发后,蔡某在回忆中说道,两次利用他人身份都只是为逃避责任。在2011年底,蔡某因炒股不利,两张信用卡陆续出现透支的情况。

  “该家私人典当行的老板万某,便是此次案件中的关键环节。利用自己的资金向银行存款300万元作为担保,先后为蔡某申领到两张可高额度透支的信用卡。”办案民警称,在此过程中,万某利用收取佣金的方式,先后收取蔡某15万元的手续费。

  而后,蔡某在银行多次催促还款而无力偿还时,于今年4月被警方拘捕,万某因利用虚假证明而被拘留,万某为减轻承担的法律责任,在被拘留后的第二天全数向银行偿还蔡某所欠的107万元,并未造成银行的损失。而对于107万元的欠款万某只能通过打民事官司向蔡某讨回。

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