央行警示信用卡非法套现 依法进行处罚
2014/03/28
作者：我爱卡
日前，央行官方微博发布消息称，“由于2013年12月至2014年1月，全国发生多起不法分子利用预授权交易进行套现的风险事件。经核实，部分收单机构存在未落实特约商户实名制、交易监测不到位、风险事件处置不力等问题。相关单位待自查清理完毕，并经人民银行组织验收合格后，可开展新增商户拓展。”
文件还显示，央行分支机构根据预授权检查情况对8家机构法人及分公司进行处罚，处罚结果报支付司。
据统计，目前，250家拥有第三方支付牌照的机构中获准开展银行卡收单业务的共有54家，本次被叫停开展新业务的8家约占15%。
央行此次处罚很大程度上源于今年以来密集出现的信用卡套现等风险事件。“信用卡套现的情况一直都有。”一位第三方支付人士认为，“不过，最近利用预授权套现的情况比较集中，所以引起了银联和银行等各方面的关注。”
该人士表示，目前获第三方支付牌照的198家企业中获收单资格的有45家，在抢夺业务情况下，很多第三方支付企业可能放松监管。“ 显然，信用卡预授权交易中隐藏的套现空间，被视为此次爆发叫停事件的*****。”
有关人士表示，前期可能有个别风险案例。目前，信用卡预授权交易基本锁定在酒店行业和汽车租赁行业，其他的商户收单并不在此范围，且目前已经安装POS机的商户使用也没有受影响。自查完验收合格后，某些机构业务或将正常进行。
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