卡神学院

　　

 

　　周围那些关于被骗失财的故事比比皆是。骗子的伎俩有多高呢?真是不看不知道，一看吓一跳。据说有的犯罪团伙，是拿着剧本行骗的，角色分工，甲乙丙丁，真是要时刻警惕啊!收集了一些银行客户遭遇的诈骗案例，就当是上一课吧。

　　电信诈骗花样多 警惕再警惕

　　案例一：以法院的名义

　　某日，J女士(约五十岁)匆匆来到外滩某支行办理开户和存款业务。当柜员为其办理完开卡及存款业务后，J女士的手机突然响了，便离开柜台去接电话。然而，当她回到柜台后，要求柜员将刚存的5万元定期转到活期账户，并要求开通ATM机转账功能，声称“以便让对方看见账户余额”。

　　鉴于这种异常，支行员工已基本判断该客户遭遇电讯诈骗。经过支行大堂经理和民警的极力劝说，J女士终于说出了事情的缘由：当日上午9时30分左右，她接到了一自称“法院工作人员”打来的电话，告知其在江西南昌有一笔涉嫌贩毒的资金，如果再不进行相关的操作，法院就要来抓人了。J女士说：“法院的人要我通过南昌的114查询当地某某公安局的电话，我就查了，打过去真的是‘南昌公安局’，说我有一笔涉嫌贩毒的资金已被公安机关查到，现在要将银行里的资金转到他们公安局的账户里，才能保证我不会被抓。”

　　外滩派出所民警告知J女士：“由于现在网络科技比较发达，许多犯罪分子通过境外网络服务器，在114查询电话中临时生成一个假冒公安局的电话，致使普通客户通过114查询后给出的就是这个假冒的电话，客户在不知情的情况下很容易上当受骗。您没有去过南昌，怎么会涉嫌贩毒呢?您想想是不是不合乎常理呢?”这时的J女士才恍然大悟。

　　警示：公检法机关发布通缉令，不会设置任何“安全账户”要求群众转账，更不会让群众汇款至个人账户，凡是陌生电话打来涉及钱、账户、银行卡、市民一定要提高警惕，如有疑惑，可向亲友、社区工作人员、民警询问，或直接拨打110。

　　案例二：盗用QQ诈骗客户

　　去年4月29日，淮海支行的小李接到一个电话。电话里是一个女人焦急的声音，声称其儿子在网上借钱给朋友，后来发现是其朋友QQ帐户被盗并被利用实施诈骗。听闻此消息，小李马上建议其拨打95555，拦截该笔汇出资金(该客户汇款时选择的不是实时入账)，再带其儿子去报警。不久，一个聋哑青年持报案回执单来到支行。通过书面交流得知其便是受害客户，早上打电话来的是其母亲。支行员工通过书面交流耐心告知其流程，并致电其母亲说明事情的处理情况。5月2日晨，该客户与其母亲来到支行，将报案回执、身份证、银行卡等凭证交给小李。支行立即与分行会计部联系，并按规定流程将被拦截的资金成功退还至客户账户。

　　警示：开通网上银行、手机银行的客户，务必保护好自己的账户、密码等关键信息，切莫向陌生账户转账汇款;不登录陌生网站，不下载陌生软件，从而避免电脑、手机遭犯罪分子控制，或被其窃取重要信息，遭致资金损失。

　　案例三：冒充社保诈骗客户

　　去年5月11日上午9点刚开门营业，一女客户快步走入豫园支行。她并没有到引导台拿号等候，而是神色匆匆地径直走到ATM机前。她一边打电话，一边掏出银行卡片插入ATM机。尽职的大堂工作人员遂上前询问客户要办理何种业务。客户并没有理睬支行工作人员，一边继续与对方保持通话，一边选择了自助转账功能。支行工作人员见事态有异，赶忙劝阻客户暂停该笔操作。

　　原来，该客户接到一自称“上海市社保中心”打来的电话，声称其可按新养老政策得到3000多元的养老金补贴。客户起初还半信半疑，但对方称如果其有疑问，可到当地社保局询问查实，并告知了所谓“社保局”的地址(假地址)。次日，客户根据电话中的地址来到了“黄浦区社保局”(假社保局)。“社保局”咨询台人员将其带到一旁进行电脑查询，称确有此事并给其一个电话，表示如需办理养老金补贴业务打此电话即可拿到补贴款。客户遂于5月11日致电该电话号码进行办理，不想却被诱骗转账。

　　警示：近年来，电信网络诈骗手段不断翻新，不仅有中奖、返税等短信欺诈，还出现了伪装“社保”等更具欺骗性的诈骗方式。有的利用QQ盗号方式冒充客户好友向其“借”款，有的则冒充“社保局”等与市民生活息息相关的国家机关骗得市民信任。更有甚者，还不惜成本建起了假社保局工作场所，以“眼见为实”的陷阱使客户一步步坠入迷雾。请牢记：社保卡的钱是不可以透支的，存在银行的钱也不可能被盗用。

　　短信验证码 切勿随意提供

　　案例一、网购用户泄露敏感信息，信用卡被盗刷

　　小张是网购一族，经常通过网络购买日常用品。去年12月，小张和往常一样在某购物网站购买电脑配件，支付成功后不久收到了一个自称是商品卖家的电话，该“卖家”在电话中准确报出了小张所购物品的相关信息，并告诉小张其购买的东西没货，需要把钱退还给小张。由于对方所说的信息完全正确，且态度诚恳，小张信以为真，按照对方要求提供了自己的银行卡卡号、有效期等相关信息，随后如该“卖家”所言，小张手机上收到了银行发送的“验证码”短信，小张以为真的是办理退款所用，也没有多想，就把验证码信息告诉了该“卖家”。当小张认为“卖家”退回的款项马上就能到账时，收到的却是银行发送的消费提醒短信。此时的小张才惊醒自己上当受骗了。

　　警示：短信验证码是银行或支付机构在一笔消费订单生成后通过短信发送给银行卡持卡人的6位数字。短信验证码是网上交易的一次性密码，供网上支付时使用，非常重要，千万不要将验证码告诉他人。如果被不法分子所得，将很可能会造成资金损失。

　　案例二、冒充航空公司退改签，骗取用户信息

　　小李于2013年12月于某航空公司网站上订了一张机票，准备回家探亲。就在出发前一天下午，当小李边收拾行李时，收到了一条号称来自航空公司的短信“XX航空紧急通知：尊敬的XX旅客：您好!您预订的XX年XX月XX日，XX航班因故已被取消。因此给您带来不便，敬请谅解!紧急提示：收到信息后请立即与本公司客服联系为您办理改签或退票，以免耽误您的行程。【XX航空官方网指定唯一办理客服电话：XX-XXXXXX】(注：改签、退票补200元补偿费)”。因为短信准确说出了小李之前预订航班的信息，小李没有怀疑其真实性，随即拨打了短信内预留的电话。接电人员告知小李航班突然取消，深感抱歉，但可以帮助改签其他航班，需要其提供卡号、有效期等信息。由于事出紧急，小李没有犹豫，立即将信息告诉了电话内的工作人员。没有想到，不久后小李收到了银行的消费短信才发现自己的银行卡内资金被盗，猛然意识到自己上当受骗了。

　　警示：遇到有陌生来电或短信告知您某个坏消息时一定不能心急，宁错过、勿错信。您如果担心，也不要拨打短信中留下的电话，应通过官方网站查找客服电话，主动致电询问，谨防受骗。

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